El Dow Jones se desploma (otra vez) 300 puntos por los problemas de crédito de los bancos americanos
Los mercados bursátiles de Estados Unidos cerraron el jueves con una jornada marcada por la tensión y la incertidumbre, después de que el Dow Jones Industrial Average retrocediera 300 puntos, mientras que el S&P 500 y el Nasdaq perdieron 0,60 % y 0,50 %, respectivamente. La sesión estuvo dominada por renovadas preocupaciones en el sector bancario regional, un escenario que recordó a los episodios de inestabilidad vividos en marzo de 2023.
Los bancos regionales, en el centro del problema
Las alarmas saltaron tras los desplomes de Zions Bancorp y Western Alliance Bancorp, cuyas acciones cayeron hasta un 13 %. Ambas entidades afrontan problemas de crédito que han generado desconfianza entre los inversores:
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Zions Bancorp informó de un cargo trimestral de 50 millones de dólares vinculado a un préstamo de una de sus filiales.
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Western Alliance Bancorp, por su parte, interpuso una demanda por fraude contra un prestatario.
Estos movimientos han reavivado el temor a un deterioro de la calidad crediticia en el sector financiero estadounidense. La situación se agravó con las quiebras de la proveedora de componentes de automoción First Brands y del grupo de concesionarios Tricolor, dos casos que incrementaron la presión sobre los balances bancarios.
El efecto contagio golpea al sistema financiero
El nerviosismo se extendió rápidamente al conjunto del sistema bancario.
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El ETF de bancos regionales se hundió un 6 %.
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JPMorgan Chase, que mantenía exposición a First Brands, reconoció un aumento de los costes de crédito.
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Su CEO, Jamie Dimon, advirtió de que podrían surgir “nuevos problemas” si las condiciones financieras siguen endureciéndose.
Estos anuncios provocaron una ola de ventas en el sector financiero, afectando también a grandes entidades nacionales y aumentando la percepción de riesgo entre los inversores institucionales.
El mercado reacciona: caen los rendimientos y suben los metales preciosos
La incertidumbre se reflejó en varios indicadores clave:
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El índice del dólar estadounidense (DXY) cayó por debajo de 98,50 puntos, reflejando una pérdida de confianza en los activos denominados en dólares.
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El rendimiento del bono del Tesoro a 10 años descendió por debajo del 4 %, mientras que el bono a 2 años alcanzó su nivel más bajo desde 2022.
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En contraste, los metales preciosos se dispararon: tanto el oro como la plata registraron nuevos máximos históricos, impulsados por la búsqueda de refugio ante el deterioro económico y la volatilidad geopolítica.
Trump anuncia reunión con Putin y el petróleo cae a mínimos de cinco meses
En medio de la turbulencia financiera, el escenario político sumó un nuevo factor de impacto. El expresidente Donald Trump anunció su intención de reunirse con el presidente ruso, Vladímir Putin, en Budapest dentro de dos semanas, con el objetivo de negociar un alto el fuego en la guerra entre Rusia y Ucrania.
La noticia fue recibida con cautela por los mercados energéticos, que interpretaron una posible distensión del conflicto como una señal de menor presión sobre la oferta global de crudo. Como resultado, el precio del petróleo cayó a su nivel más bajo en cinco meses, afectando a las acciones del sector energético.
Una jornada que refleja la fragilidad del equilibrio global
La caída simultánea de los mercados, la presión sobre la banca y la influencia de los factores geopolíticos evidencian la alta interconexión entre economía, política y finanzas internacionales.
Los inversores permanecen atentos a los próximos movimientos de la Reserva Federal y a cualquier novedad sobre la reunión entre Trump y Putin, conscientes de que cada anuncio puede alterar el delicado equilibrio que sostiene la estabilidad de los mercados.
El jueves fue una jornada que dejó claro que, en Wall Street, la confianza puede evaporarse tan rápido como los puntos del Dow Jones.