Arquia lanza fondo al 7,09% con cupón extra del 7%
La entidad especializada en servicios financieros para profesionales Arquia Banca ha anunciado el lanzamiento de Arquia Rentabilidad Plus FI, un nuevo fondo de inversión con un objetivo de rentabilidad no garantizado del 7,09% acumulado en un plazo de cuatro años, equivalente a un 1,75% TAE. A esta rentabilidad objetivo se suma la posibilidad de obtener un cupón adicional del 7% acumulado, condicionado al comportamiento en bolsa de Repsol e Inditex, dos de las compañías más consolidadas del IBEX 35. El producto podrá contratarse hasta el 20 de mayo de 2026 y está concebido para inversores con un perfil conservador, gracias a una cartera centrada en renta fija pública y privada de mercados OCDE, según ha informado la entidad.
El nuevo Arquia Rentabilidad Plus FI nace con un objetivo muy concreto: ofrecer a sus partícipes una rentabilidad no garantizada del 7,09% acumulado al cabo de cuatro años. En términos anuales, esta cifra se traduce en una TAE aproximada del 1,75%, lo que aporta al inversor una referencia clara sobre el potencial del producto durante todo el horizonte de inversión definido por la entidad.
Se trata de un diseño que prioriza la visibilidad sobre el rendimiento esperado a medio plazo. Al fijar desde el inicio un objetivo cuantificado, Arquia Banca facilita que los partícipes puedan comparar este fondo con otras alternativas de ahorro de carácter conservador y tomar decisiones en función de sus necesidades de liquidez y tolerancia al riesgo. Aunque la rentabilidad no está garantizada, la formulación de un objetivo numérico permite al inversor dimensionar de forma más precisa tanto el potencial beneficio como el periodo de permanencia recomendado, fijado en cuatro años.
Un cupón adicional del 7% ligado al IBEX 35
Más allá del objetivo base, el producto incorpora un componente de rentabilidad adicional. Al vencimiento de la estrategia, los partícipes podrán beneficiarse de un cupón acumulado extra del 7%, siempre que se cumpla una condición muy concreta ligada al comportamiento bursátil de dos referentes del IBEX 35: Repsol e Inditex.
La condición establecida es precisa: para que se abone este cupón adicional, ambas acciones deberán presentar, en la fecha de vencimiento, un precio al menos un 20% superior al inicial fijado al comienzo de la estrategia de inversión. De esta forma, el fondo combina una estructura de renta fija como base de la cartera con un elemento ligado a la renta variable, que actúa como palanca para incrementar la rentabilidad total potencial. El diseño permite así que los partícipes se beneficien de la solidez de dos compañías con una “sólida trayectoria” en el mercado español, sin que ello suponga una exposición directa y permanente a la volatilidad de la bolsa en el conjunto del periodo.
Estrategia de inversión y ventana de contratación
El fondo presenta una estrategia cerrada a cuatro años, lo que implica que las participaciones deben mantenerse durante todo este periodo para poder acceder tanto al objetivo de rentabilidad del 7,09% acumulado como, en su caso, al cupón adicional del 7%. Este horizonte temporal invita al inversor a adoptar una visión de medio plazo, alejándose de la operativa de corto recorrido y apostando por la estabilidad de una cartera diseñada específicamente para este marco temporal.
En cuanto al calendario, Arquia Rentabilidad Plus FI estará disponible para su contratación hasta el 20 de mayo de 2026. Esta ventana de comercialización acotada permite a la entidad concentrar la captación de volumen y estructurar la cartera de activos en función del importe definitivamente suscrito. Para el cliente, este plazo claro de entrada simplifica la planificación, ya que la estrategia arranca con una fecha definida y culmina, igualmente, en un horizonte temporal conocido de antemano.
Un producto pensado para el perfil conservador
La propia naturaleza de la cartera sitúa este producto dentro del espectro de inversión de perfil conservador. Durante la estrategia de inversión, los activos en los que se invertirá serán principalmente renta fija pública y privada de mercados de la OCDE, según detalla la entidad. Este enfoque prioriza emisores y geografías que, en términos generales, se asocian con marcos regulatorios y financieros consolidados.
El hecho de que el núcleo de la cartera sea la renta fija —tanto soberana como corporativa— responde a la intención de ofrecer a los clientes profesionales una alternativa de inversión en la que la volatilidad potencial sea menor que en productos basados en una exposición directa a renta variable. El componente de cupón ligado a Repsol e Inditex actúa como un complemento, pero la base de la estrategia descansa en instrumentos cuyo perfil de riesgo es coherente con las necesidades de preservación de capital propias de los inversores conservadores a medio plazo.
La visión del consejero delegado de Arquia Banca
El lanzamiento del nuevo fondo llega acompañado de una valoración explícita por parte de la cúpula de la entidad. Xavier Ventura, consejero delegado de Arquia Banca, subraya el atractivo del producto tanto por su rentabilidad objetivo como por la posibilidad de añadir una capa adicional de retorno ligada a la bolsa española.
“El nuevo Fondo Arquia Rentabilidad Plus es un producto muy atractivo, ya que ofrece una rentabilidad objetivo que, en términos de TAE anual, es muy similar a las ofertas que tenemos para captar capital procedente de otras entidades, y además permite optar a una rentabilidad adicional sujeta al comportamiento de dos acciones del IBEX muy consolidadas”, afirma Ventura. Su valoración destaca dos vectores: por un lado, la competitividad de la TAE del 1,75% frente a otras ofertas de captación de ahorro, y por otro, la incorporación de un mecanismo de rentabilidad extra que se apoya en empresas con un peso significativo en el mercado bursátil español.
Arquia Banca: especialización en el cliente profesional
Arquia Banca fue creada en 1983 con el propósito de atender las necesidades específicas de ahorro y servicios financieros de los profesionales. Esta orientación a colectivos concretos se ha mantenido como seña de identidad de la entidad. En 2017, Arquia incorporó a Caja Abogados, entidad de referencia para el colectivo jurídico, reforzando así su posicionamiento en nichos profesionales de alto valor añadido.
Este enfoque sectorial le permite diseñar productos adaptados a las particularidades de estos clientes, que demandan soluciones de inversión donde la preservación del capital, la claridad de las condiciones y la planificación de medio y largo plazo tienen un peso especial. El lanzamiento de Arquia Rentabilidad Plus FI, con su combinación de objetivo de rentabilidad, horizonte temporal definido y componente adicional ligado al mercado bursátil, se encuadra en esta lógica de productos diseñados para responder a las necesidades de ahorradores con formación financiera y criterios de inversión prudentes.
Fortaleza financiera: solvencia del 18,6% y liquidez del 257%
El lanzamiento del nuevo fondo se produce en un contexto en el que la entidad muestra unos indicadores financieros sólidos. El Grupo Arquia cerró el ejercicio 2024 con un volumen de negocio gestionado de 4.470 millones de euros, un dato que refleja la capacidad de la entidad para atraer y gestionar recursos de clientes en sus distintas líneas de actividad.
En términos de capital, Arquia Banca registró un coeficiente de solvencia del 18,6%, claramente por encima de los niveles exigidos por la normativa vigente, lo que aporta un margen de seguridad adicional tanto para la entidad como para sus clientes. A ello se suma una liquidez estructural del 257%, indicador que refleja un amplio colchón frente a posibles tensiones de financiación. Estos parámetros de solvencia y liquidez refuerzan el mensaje de estabilidad que la entidad traslada al mercado y proporcionan un contexto de confianza para el lanzamiento de nuevos productos de inversión como Arquia Rentabilidad Plus FI.
Red de oficinas y modelo de servicio
El crecimiento gradual de Arquia Banca se apoya también en una estructura física de atención al cliente adaptada a su tamaño y a su estrategia de especialización. A cierre de 2024, la entidad contaba con 37 oficinas y una plantilla de 244 empleados, cifras que permiten mantener un modelo de servicio cercano sin renunciar a la eficiencia operativa.
Esta red de oficinas facilita la distribución de productos como Arquia Rentabilidad Plus FI entre los distintos colectivos profesionales a los que se dirige la entidad. La combinación de asesoramiento presencial y una oferta de productos diseñada específicamente para perfiles conservadores permite a Arquia posicionar este nuevo fondo como una opción destacada para aquellos clientes que buscan planificar sus inversiones a cuatro años vista, con una referencia clara de rentabilidad objetivo y un esquema de riesgo alineado con la renta fija, pero con la opción de capturar un plus de rentabilidad ligado a la evolución de dos grandes compañías cotizadas.
